מוקד טלפוני: 1-700-707-233

למה צריך סוכן ביטוח?

סוכן ביטוח תמיד מרגיש כמו משהו שההורים שלנו מטפלים בו או שהעבודה דואגת לו. אבל מה לעשות, מתישהו מגיע הזמן שאנחנו צריכים להתחיל לדאוג לעצמינו ולמצוא סוכן ביטוח. אם רק המחשבה על סוכני ביטוח מעלה בכם פחד תדעו שאתם לא לבד, אבל אל דאגה. אנחנו כאן עם מדריך שיעלה לכם את הביטחון ויסביר קצת על סוכני ביטוח, מתי כדאי לפנות אליהם ואיך לבחור סוכן ביטוח מומלץ. שיהיה רק בבריאות!

למה צריך סוכן ביטוח | חוזה

 


מתי צריך סוכן ביטוח

אז האמת שהתשובה היא כמה שיותר מוקדם, שכן לא מומלץ לחכות למקרה מיוחד כדי לפנות לסוכן ביטוח. סוכן ביטוח יכול לעזור לנו גם במקרים יומיומיים יחסית, כמו בחירת ביטוח רכב, ביטוח דירה או ביטוח בריאות. כמו כן, סוכן ביטוח יסייע לנו בבחירת קרן פנסיה משתלמת, קופת גמל וקרן השתלמות – כמעט כל דבר בעצם. כן, אנחנו יודעים, מילים כמו פנסיה וקופת גמל יכולות להיות קצת מפחידות, אבל האמת שזה אחד הדברים החשובים ביותר שצריך לדאוג להם, וככל שתדאגו להם יותר מוקדם כך תבטיחו לעצמכם עתיד טוב יותר. סוכן ביטוח לא משמש רק לטיפול בנושאים שגרתיים אלא גם במקרים מיוחדים יותר, כמו לקראת טיסה ורכישת ביטוח נסיעות לחו"ל.

 

תביעות ביטוח

מקרה נוסף בו כדאי לפנות לסוכן ביטוח הוא במקרה של תביעת ביטוח, שזה בעצם הרגע שצריך להפעיל את הביטוח. לכאורה אולי תחשבו שאין בעיה לפנות לחברת הביטוח עצמאית, להסביר להם מה קרה ולקבל את ההחזרים, אבל לצערנו המצב לא פשוט עד כדי כך. לרוב, חברות ביטוח לא כל כך שמחות להביא לנו כספים וההתנהלות מולם יכולה להיות עניין מתיש ולא פשוט. למה זה ככה?

תחשבו רגע על ביטוח לאומי. זוכרים עד כמה מסורבל להתנהל מולם ועד כמה קשה להוציא מהם כסף? אז זה המצב כשמדובר בחברה ממשלתית ללא מטרות רווח. עכשיו תחשבו על חברות ביטוח, שהם חברות פרטיות למטרות רווח. הבנתם את הפואנטה מחייך.

בדיוק בגלל זה ניתן ומומלץ לפנות לסוכן ביטוח, שכן לו יש את היכולת והכלים להתנהל מול חברות הביטוח עד לקבלת כל ההחזרים המגיעים לכם.

למה צריך סוכן ביטוח? | פנסיה

 


אז למה צריך סוכן ביטוח?

אוקיי, אז אנחנו יודעים שכדאי לפנות לסוכן ביטוח כאשר אנחנו עומדים בפני תביעה של חברת הביטוח. אבל כשאנחנו קונים ביטוחים, למה שלא נפנה ישירות לחברות הביטוח ונקנה מהן? יש היום לא מעט מוקדים מצוינים לרכישת ביטוחים ואפילו אפשר לקנות הרבה מאוד ביטוחים אונליין, על ידי הזנת מספר פרטים, בכל שעה ובכל מקום שרק נרצה.

אז לחלק מהביטוחים זה אכן פתרון לא רע, אבל הנה כמה שיקולים שכדאי לכם לקחת בחשבון לפני שאתם מחליטים לפנות אליהם:

סוכן ביטוח כשאתם פונים לחברת ביטוח מסוימת אתם מוגבלים לשירותים שרק היא מספקת. גם אם היועץ שאתם משוחחים איתו מאמין שיש בחברת ביטוח אחרת ביטוח שיותר מתאים לכם הוא לא יכול להגיד לכם את זה. לעומת זאת, סוכן ביטוח אינו מחויב לחברה ספציפית ויוכל לסייע לכם לרכוש את הביטוח שמתאים לכם בדיוק. לכן, רק אם אתם בטוחים במאה אחוז מה הביטוח שאתם מעוניינים לרכוש – דברו ישירות עם חברת הביטוח.

 

סוכן ביטוח נכון שאמרנו קודם שסוכן ביטוח יסייע לכם ברכישת ביטוחים ובהתנהלות מול חברת הביטוח, אבל הסיפור לא נגמר פה. כדי שסוכן הביטוח יוכל לייעץ לכם איזה ביטוח מתאים לכם בדיוק הוא צריך להכיר אתכם לעומק ולהיות מעורב בכמעט כל אספקט בחיים שלכם – מקום העבודה שלכם, המצב הבריאותי שלכם ושווי הדירה שלכם. כדי להגיע לרמת היכרות כזאת סוכן הביטוח צריך להיות אדם שקרוב אליכם יחסית, אחד שילווה אתכם לאורך שנים וישקיע זמן ומאמצים להכיר אתכם ואת הצרכים שלכם. מה לעשות, מנהלי המכירות בחברות הביטוח לא יגיעו לרמת ההיכרות הזאת ולא יכירו אתכם זמן, ולכן לא יוכלו לייעץ ולספק לכם את כל השירותים בצורה המיטבית עבורכם.

 

סוכן ביטוח עוד דבר ששווה לחשוב עליו הוא הזמינות. כמעט כל המוקדים של חברות הביטוח זמינים רק מספר שעות ביממה ולא יוכלו לסייע לכם במקרה של תאונה באמצע הלילה, למשל. לעומת זאת, סוכן ביטוח טוב ייתן לכם את המספר האישי שלו ותוכלו לדבר איתו ולהתקשר אליו מתי שרק תרצו.

שיחה עם סוכן ביטוח

 


איך לבחור סוכן ביטוח

החלטתם שאתם צריכים סוכן ביטוח? הסיפור עוד לא לגמרי נגמר, כי יש כל כך הרבה סוכני ביטוח ואיך תמצאו סוכן ביטוח שמתאים לכם? אז הנה כמה טיפים שיעזרו לכם:

סוכן ביטוח דבר ראשון אנחנו ממליצים לכם לדבר עם סוכן הביטוח ולבדוק את הכימיה איתו. כמו שאמרנו קודם, השאיפה היא שסוכן הביטוח ילווה אותנו לאורך שנים ויכיר אותנו לעומק. לכן כדאי מאוד שהוא יהיה מישהו שאתם מרגישים איתו בנוח ויכולים לשתף אותו בחיים שלכם. גם כשאתם פונים לסוכן ביטוח לא כדאי לבקש ממנו מיד שימצא לכם ביטוח כלשהו. דברו איתו לפני כן, עדיף פנים אל פנים, תכירו קצת אחד את השני ואז תוכלו להמשיך.

 

סוכן ביטוח כמו כן, חשוב שתראו מה לקוחות קודמים אומרים על סוכן הביטוח והאם הם ממליצים עליו. האם הוא לא רק עזר להם לרכוש ביטוח, אלא גם עמד לצידם כשהיו צריכים לתבוע את חברת הביטוח? המלצה שלנו – תסתכלו באתר של סוכן הביטוח, תראו מה לקוחות קודמים אומרים עליו ואפילו דברו איתם ישירות. ממש כאן תוכלו לקרוא חוות דעת על סוכני ביטוח.

 

סוכן ביטוח עוד שיקול שכדאי שיהיה לכם בראש הוא המוניטין והניסיון של סוכן הביטוח. אנחנו יודעים, זה רלוונטי לכל בעל מקצוע, אבל במקרה של סוכן ביטוח זה חשוב עוד יותר, ונסביר למה.

אצל סוכני ביטוח יש חשיבות לכוח של סוכן הביטוח המטפל בכם ולצורת ההתנהלות שלו מול חברת הביטוח. ככל שמדובר בסוכן ביטוח ותיק ומנוסה יותר, כך יש יותר סיכוי שישיג עסקאות משתלמות מחברות הביטוח ויצליח בתביעות שהוא מגיש. לכן חשוב שהסוכן שאתם בוחרים יהיה ותיק ומנוסה, ותדעו בדיוק למי אתם פונים.

סוכן ביטוח

 


סוכני ביטוח מומלצים

החלטתם שהגיע הזמן לפנות לסוכן ביטוח? קודם כל, כל הכבוד לכם וברוכים הבאים לחיים הבוגרים! כדי להראות כמה אנחנו מעריכים אתכם, רכזנו עבורכם חוות דעת על סוכני ביטוח מומלצים שיעזרו לכם לבחור את סוכן הביטוח שמתאים לכם! שיהיה בהצלחה.


שאלות נפוצות לדף זה

למה צריך סוכן ביטוח?

סוכן ביטוח יכול לעזור לנו בלא מעט מקרים בחיים. מבחירת ביטוחים "רגילים" יחסית, כמו ביטוחי רכב, ביטוח דירה או ביטוח בריאות.

בנוסף, סוכן ביטוח יכול לסייע לנו בבחירת קרן פנסיה, קרן השתלמות וקופות גמל.

האם חייבים סוכן ביטוח פנסיוני?

באופן כללי - לא, אתם לא חייבים סוכן ביטוח פנסיוני, אבל אין ספק שזה יקל על החיים שלכם :)

ביטוח פנסיוני, כמו הרבה מאוד ביטוחים אחרים ניתן לרכוש באופן עצמאי או פשוט דרך מקום העבודה. אבל, היתרון של סוכן ביטוח טוב הוא שהוא יוכל לבחור עבורכם את הביטוח הפנסיוני המתאים לכם בדיוק ושיעזור לכם בהמשך החיים. בחירת הביטוח הפנסיוני מושפעת מהרבה מאוד גורמים, שלא תמיד חושבים עליהם - המצב המשפחתי שלכם, מקום העבודה, מקום המגורים ועוד לא מעט גורמים, וחשוב להיות מודעים להשפעות של כל אחד מהם על הפנסיה שלכם.



אנשים שהתעניינו בלמה צריך סוכן ביטוח? התעניינו גם בזה...

חסכון לפנסיה
מחירים של סוכני ביטוח
בדיקת תיק ביטוח
בדיקת תיק ביטוח


אין לעשות שימוש בתוכן ללא אישור בכתב (ניתן לקבל אישור בתנאים מסויימים). שימוש בתכנים ללא אישור מהווה הפרת חוק זכויות יוצרים ויהווה עילה לתביעה.

שים לב! הנך מחובר בשם הלקוח . התנתק