מקבל קצבה, בדומה לעובד שכיר, חייב למלא טופס 101 מידי שנה ולהצהיר האם יש לו הכנסה נוספת ממשכורת או קצבה נוספת. במקרה והתשובה חיובית הוא נדרש לבצע תיאום מס או שינכו לו מס מקסימלי בשיעור 47 אחוז מההכנסה הנוספת. לכן, פנסיונר צריך תיאום מס.

פנסיה היא הכנסה חייבת במס ונדרש תיאום מס כשעובדים בהכנסה נוספת כשכירים בנוסף לפנסיה.

כמובן, בין אם הפנסיונר בחר במסלול הוני, קצבתי או שילוב שלהם - קיימת התחשבנות מול מס הכנסה באופן כזה שמחייב תיאום מס כאשר משלבים הכנסה זו דרך מקום עבודה כשכירים. במקרה של חוסר בתיאום מס עלול להיווצר הפרשים לתשלום לאחר הגשת הדוח השנתי.

חשוב לעשות תיאום מס בהתאם לקצבה החודשית שמתקבלת. רצוי אף לעשות הליך של קיבוע זכויות לאחר קבלת תלוש פנסיה ראשון.

במידה ויש הכנסה נוספת החייבת במס אזי בהחלט פנסיונר חייב בתיאום מס.

פנסיונר בהחלט צריך תיאום מס, פנסיה היא הכנסה חייבת במס כמו כל הכנסה אחרת.

מי שמקבל קצבת פנסיה בהגדרה מפיק הכנסה ממקור נוסף (בדומה להכנסה ממקום עבודה כלשהו) שמצוין בטופס 101 כמקור שיש לציינו. לפיכך, בבואו של העובד למלא טופס 101 במקום עבודה כשכיר, עליו לציין את עובדת קבלת קצבת הפנסיה וכמובן להמציא אישורי תיאום מס מפקיד השומה לפחות למקום העבודה הנוסף.

פנסיונר צריך תיאום מס. ככל שיש 2 תלושים, יש לבצע תיאום מס.

זה בעצם כמו הכנסה משתי עבודות לשכיר. ככלל הרעיון בתיאום מס הוא שאין היגיון שמי שמרוויח 10,000 לחודש בעבודה אחת ישלם מס ומי שמרוויח 10,000 לחודש בשתי עבודות (בכל עבודה 5,000) לא ישלם מס. לכן נדרש תיאום מס, שזה אומר שפונים לרשות המסים והם קובעים לכל מעביד במה לנכות מהעובד. אותו דבר כשיש הכנסה אחת מפנסיה והכנסה נוספת מעבודה.

גם גמלאים המקבלים משכורת ממקום עבודה בנוסף לפנסיה רשאים לערוך תיאום מס על מנת להימנע מתשלום מס עודף.

ההכנסות מפנסיה גם חייבות במס ומצטרפות להכנסות אחרות במידה ויש משכר או מעסק, ולכן פנסיונר חייב לעשות תיאום מס.

קצבת פנסיה היא הכנסה שחייבת במס הכנסה ונחשבת כמקור הכנסה, לכן במקרה הזה ישנם 2 מקורות הכנסה ויש צורך לבצע תיאום מס.

כל מי שיש לו הכנסה משני מקורות לפחות צריך לבצע תיאום מס. פנסיונר המקבל קצבה מהקרן ויש לו הכנסה נוספת (למעט קצבת זקנה, נכות או שאירים מביטוח לאומי) צריך תיאום מס.

כל אדם שיש לו הכנסה נוספת מחויב בתיאום מס, ולכן גם פנסיונר שמקבל פנסיה ועובד כשכיר צריך לבצע תיאום מס.

כן, שתי העבודות הן הכנסה חייבת שצריך לעשות עבורה תאום מס.

ברוב המקרים יש צורך לפנסיונר להגיש תיאום מס כדי שחברת הביטוח תדע איזה חלק מהפנסיה פטורה ומה מדרגות המס על החלק החייב. ראשית, בגיל פרישה, יש לבצע תהליך של קיבוע זכויות בו נבחר איך לנצל הטבות מס על הפנסיה. עם ביצוע הקיבוע, רשויות המס יתנו תיאום מס עם הוראות לחברה בהתאם. תהליך קיבוע זכויות המבוצע נכון יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים מס.