הסכם ממון או צוואה?
27 עורכי דין משפחה מומלצים ענו על השאלה וסיכמנו את התשובות בגרף!
צוות מידרג שאל כך: הסכם ממון או צוואה? אנחנו בני זוג נשואים, לפני כמה שנים כשנישאנו חתמנו על הסכם ממון. לאחרונה ערכתי צוואה שמחלקת את הרכוש בצורה שונה ממה שנכתב בהסכם. מניסיונך, אם יש סתירה בין הסכם ממון לצוואה – מה קובע? הסכם ממון או צוואה? נשמח לפירוט
הגרף החכם נותן משקל גדול יותר למומחים - כלומר לעורכי דין משפחה עם מספר חוות דעת ודירוגים גבוהים יותר.
הגרף הזה הוא גרף רגיל - לכל 27 עורכי הדין לענייני משפחה משקל זהה.
אז נראה שלשאלה 'הסכם ממון או צוואה?' יש תשובה די ברורה - רוב עורכי הדין לענייני משפחה, כ- 52.5%, בחרו בצוואה גוברת על הסכם ממון. עם זאת כדאי לשים לב גם לתשובה תלוי בנסיבות ובמועד החתימה על כל מסמך שבחרו בה 42.6% מעורכי הדין לענייני משפחה, נראה שגם היא אופציה טובה בהחלט.
הסכם ממון או צוואה? המומחים עונים:
לגבי מה קורה עם עיזבונו של אדם לאחר פטירתו - רק צוואה קובעת, כל הוראה אחרת בהסכם ממון, או בכל הסכם אחר, חסרת תוקף.
כאשר מדובר בזכויות או בחלוקת רכוש לאחר פטירה, רק צוואה יכולה להסדיר נושא זה. הסכם ממון אינו הכלי המשפטי המתאים לקביעת חלוקת רכוש לאחר המוות, ולכן כל התייחסות ל"יום המוות" או לחלוקה עתידית במקרה של פטירה – אינה רלוונטית או תקפה במסגרת הסכם ממון.
הסכם הממון עוסק בחיים המשותפים של הצדדים, צוואה ניתנת לביצוע רק לאחר פטירת המצווה. ולכן, חשוב מאוד לערוך במקביל הסכם ממון וגם צוואה היות ואדם שיעשה הסכם ממון ללא צוואה , לבת זוגו/ בן הזוג שנשאר/ה בחיים יש זכויות בנכסים ולכן אם חשוב לעשות הפרדה גם לאחר הפטירה, יש לעגן זאת גם בצוואה.
צוואה נכנסת לתוקף כאשר המוריש הולך לעולמו, הסכם ממון נכנס לתוקף בעת פרידה של הצדדים.
החוק מאוד ברור- הסכם ממון מתייחס לחלוקת הרכוש כל עוד בני הזוג עדיין בחיים. צוואה מתייחסת לחלוקת הרכוש רק לאחר הפטירה!
אין קשר בין הסכם ממון וצוואה. הסכם ממון מיועד להסדיר יחסי ממון בין בני זוג נשואים. צוואה מסדירה חלוקת רכוש לאחר המוות. חשוב וכדאי לערוך את שני המסמכים!
הכלל הוא כי צוואה אכן ״גוברת״ על הסכם ממון, אם כי יש להבדיל בין השניים. בעוד הסכם ממון הוא הסכם שיש לו תוקף כל עוד מי מהצדדים לו נמצאים בין החיים. הצוואה נכנסת לתוקף רק כאשר המוריש אינו בין החיים והאמור בצוואה חל על עזבונו בלבד כשזכותו להוריש כרצונו. למען הסר הספק, ההמלצה המשפטית אשר אני נותן ללקוחותיי היא כי יש לערוך הסכם ממון בד בבד לעריכת צוואה על מנת למנוע אי אחידות ו/או מחלוקות אשר עלולות להוביל לתביעות או הליכים משפטיים שיבזבזו זמן, כסף ומשאבים נפשיים.
היי, זו שאלה מורכבת. חשוב להבין שמדובר בשני מסמכים שמתייחסים לשני שלבים שונים: הסכם ממון קובע מה שייך למי בזמן החיים, וגם מה ייחשב של מי ברגע הפרידה\פטירה. כלומר – הוא מגדיר את הבעלות. צוואה נכנסת לתוקף רק אחרי הפטירה, ויכולה לחלק רק את הרכוש ששייך לאדם שנפטר. לכן, אם לפי הסכם הממון רכוש מסוים שייך לבן הזוג – אי אפשר להוריש אותו למישהו אחר בצוואה. במילים אחרות: הצוואה לא יכולה "לעקוף" את הסכם הממון לגבי בעלות שכבר הוגדרה.
הסכם ממון וצוואה הם מסמכים משלימים- הסכם ממון רלוונטי לחיים ולמקרה של פרידה. צוואה רלוונטית לפטירה (אחרי 120 של המצווה). לכן, עדיף, בהתאם לנסיבות, לערוך גם הסכם ממון וגם צוואה ולא להסתמך רק על אחד מהם.
הצוואה תקפה אחרי 120 בפטירה, ואילו הסכם הממון תקף לפירוק שיתוף בחיים.
הוראת צוואה בהסכם ממון, בטלה. בכל אופן יש לוודא סנכרון בין המסמכים.
הסכם ממון וצוואה הם מסמכים נפרדים ואין אחד "שגובר" על השני. הסכם ממון קובע מהו הרכוש של כל אחד מבני הזוג ואילו בצוואה כותב הצוואה מחלק את העיזבון את הרכוש שלו כראות עיניו. ניתן ללמוד מכאן שאם בהסכם ממון נקבע שרכוש מסוים שייך לצד מסוים ואותו אחד ציון רכוש שלא שייך לו במסגרת הצוואה אזי בהחלט ייתכן שבית המשפט יחליט שהסכם המקום גובר.
בדרך כלל אין קשר בין צוואה להסכם ממון. צוואה מורה מה יהיה לאחר פטירת המוריש. הסכם ממון נותן הוראות בחיי בני הזוג. אפשר לרשום בהסכם ממון הוראות מה יהיה לאחר פטירת אחד הצדדים, אבל צוואה גוברת ואני ממליצה לערוך צוואה לצד ההסכם ממון. כמובן יש להתייעץ בכל עניין לגופו ולפי הנסיבות המיוחדות ואין המלצתי מהווה ייעוץ משפטי ספציפי אלא כללי בלבד. בהצלחה.
ככלל, הסכם הממון קובע מהו הרכוש שלך. בצוואה אתה יכול לחלק רק רכוש שלך וממילא היא לא יכולה להיות תקפה על רכוש שאינו שלך. יש לכך יוצא מן הכלל במקרה שבו הסכם הממון הגביל את החופש שלך לצוות בניגוד לדין. עם זאת, אם השינוי נערך באמצעות צוואה הדדית אז התשובה מורכבת יותר.
שני המסמכים המשפטיים חשובים ומשלימים זה את זה. הסכם ממון מסדיר מראש את ענייני הרכוש בין בני זוג, ומגן על נכסים במקרה של פרידה או גירושין. ותוקפו במהלך חיי האדם. הוא מומלץ במיוחד כשיש פערים כלכליים, נישואים שניים או רכוש קודם. צוואה מסדירה את העברת הרכוש לאחר פטירה, וקריטית כשיש רצון להבטיח שהנכסים יחולקו לפי רצון אישי ולא רק לפי חוק. הסכם ממון תקף במהלך חיי האדם וצוואה לאחר פטירה ועל כן מסמכים משפטיים אלו משלימים אחד את השני במיוחד בזוגיות פרק ב' או כשיש ילדים מנישואים קודמים -שילוב של הסכם ממון וצוואה הוא הדרך הבטוחה ביותר להגן על הרכוש שלך.
בתי משפט, נוטים ליחס לצוואה כח משפטי חזק יותר מהסכם ממון. הסכם ממון יכול ויהיה בעל תוקף של פסק דין, ואז יש לו מעמד גבוה יותר מהסכם ממון, שנחתם בין הצדדים ולא קיבל תוקף של פסק דין. בהתנגשות שבין חוק הירושה לחוק יחסי ממון, הנטייה היא ליחס לחוק הירושה את המעמד הגבוה יותר. אני לא שולל מצבים משפטיים, שיכולים להיות, כאלה שצוואה תיסוג מהסכם ממון, אך זה תלוי בגורמים רבים, חלקם פרוצדורליים צורניים ועוד. לכן מומלץ, לכל מי שעורך הסכם ממון, לבדוק ולהצליב את ההסכם מול צוואה, לוודא שאין התנגשות ואין סתירות, כאלה שיביאו את בית המשפט לפסול ציווי מסויים בצוואה, או הסכמה מסוימת בהסכם הממון. בסיכום של דבר אומר, יש לוודא שהם יהיו הסכמים משלימים ולא סותרים, וכך עדיף שיהיה.
אם שיניתם את הצוואה והדברים לא תואמים להסכם ממון כדי לפנות לעורך דין משפחה שיבחן האם המקרה חל על מקרה הפטירה.
מומלץ לערוך גם הסכם ממון וגם צוואה. הסכם ממון מסדיר את חלוקת הרכוש בין בני הזוג במהלך חייהם ובמקרה של פרידה, בעוד שצוואה קובעת את חלוקת הרכוש לאחר המוות. שניהם חשובים ומשלימים זה את זה, ומניעת סכסוכים עתידיים. הסכם ממון: מטרתו: לקבוע את אופן חלוקת הרכוש בין בני הזוג במהלך חייהם ובמקרה של פרידה או גירושין. יתרונות: מסדיר מראש את חלוקת הרכוש, יכול למנוע סכסוכים במקרה של פרידה, ונותן ודאות לשני בני הזוג. אישור: הסכם ממון שנערך לאחר הנישואין צריך לקבל אישור מבית המשפט לענייני משפחה או מבית דין רבני. צוואה: מטרתה: לקבוע את אופן חלוקת הרכוש של אדם לאחר מותו. יתרונות: מאפשרת לאדם להחליט מי יקבל את רכושו לאחר מותו, וניתן לעדכן אותה בכל שלב. חשיבות: במקרה של סתירה בין הסכם ממון לצוואה, הצוואה גוברת, אך מומלץ לערוך את שני המסמכים כך שיתאימו זה לזה ולא תהיה סתירה. לסיכום: מומלץ לערוך הסכם ממון כדי להסדיר את חלוקת הרכוש במהלך החיים ובמקרה של פרידה, וצוואה כדי לקבוע את חלוקת הרכוש לאחר המוות. שילוב של שני המסמכים יבטיח ודאות משפטית וימנע סכסוכים עתידיים.
בעיקרון, כל אחד מהמסמכים המשפטיים גובר בתחומו. הסכם הממון גובר בקביעת: מה נכלל בעיזבון, מה שייך לבן הזוג הנותר בחיים, איזה רכוש יוצא מהעיזבון הצוואה גוברת בקביעת: לאחר שנקבע היקף העיזבון על פי הסכם הממון, הצוואה קובעת את אופן חלוקת העיזבון בין היורשים. עד 120 באושר ובריאות!
עד יומכם האחרון הסכם ממון גובר. לאחר מכן צוואה.
שאלה חשובה מאוד כדי למנוע הפתעות לא נעימות בעתיד. התשובה תלויה בפרטי המסמכים, אבל הנה העקרונות המרכזיים: אם הסכם הממון כולל הוראות שמהוות "וויתור על זכויות ירושה", זה מחייב. אם הסכם הממון לא מתייחס למוות או לא כולל ויתור מפורש על זכויות בעיזבון, אז צוואה שנכתבה לאחר מכן כן קובעת. רצוי להתייעץ עם עו"ד מומחה לדיני משפחה כדי לנסח צוואה שלא תתנגש בהסכם, או לשנות את ההסכם (בתיאום).
חשוב להבין באיזה הקשר נשאלה השאלה, אבל אם הסכם ממון קבע חלוקה רכושית בין בני זוג, צוואה של אחד מהם לא יכולה לשנות את החלוקה שכן אי אפשר להוריש את מה שאין לי. יחד עם זאת אם המוריש הוריש את רכושו חזרה לבן או בת הזוג הצוואה תגבר.
הסכם ממון או צוואה? סיכום התשובות
| תשובה | מספר משיבים משוקלל | אחוז |
|---|---|---|
| צוואה גוברת על הסכם ממון | 13 | 52.5 |
| תלוי בנסיבות ובמועד החתימה על כל מסמך | 10.6 | 42.6 |
| הסכם ממון גובר על צוואה | 1.2 | 4.9 |
| תשובה | מספר משיבים | אחוז |
|---|---|---|
| תלוי בנסיבות ובמועד החתימה על כל מסמך | 14 | 51.9 |
| צוואה גוברת על הסכם ממון | 11 | 40.7 |
| הסכם ממון גובר על צוואה | 2 | 7.4 |
המומחים עונים מהשטח - תשובות של עורך דין לענייני משפחה
המידע המוצג כאן על "הסכם ממון או צוואה?" אינו מיועד להוות תחליף לייעוץ מקצועי, אלא למטרת העשרה בלבד. אתה לוקח אחריות מלאה על אופן שימושך במידע זה. עליך לפנות לאיש מקצוע כדי לקבל תשובה אישית. אין לעשות שימוש מסחרי בתוכן ללא אישור בכתב. שימוש ללא אישור יהווה עילה לתביעה.
