עלות תכנון פרישה לפנסיה תלויה במורכבות התיק שלכם. ככל שיש לכם יותר קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים ומקורות הכנסה אחרים, התהליך יהיה מורכב ויקר יותר. חוץ מזה, אם תצטרכו ליווי בפעולות בירוקרטיות כמו קיבוע זכויות או פנייה למעסיקים קודמים, זה צפוי להעלות את המחיר.

 מחיר תכנון פרישה לפנסיה בתיק פשוט נע בין 1,000-2,500 ש"ח.

 מחיר תכנון פרישה לפנסיה בתיק סטנדרטי נע בין 2,000-3,500 ש"ח.

 מחיר תכנון פרישה לפנסיה בתיק מורכב נע בין 5,000-7,000 ש"ח.

 רק אחרי הפגישה הראשונה אפשר להבין את המורכבות האמיתית של התיק, וכדאי לקחת בחשבון שהמחיר עשוי להשתנות אחרי הפגישה.

כדי לסבר את האוזן הנה כמה דוגמאות להצעות מחיר לתכנון פרישה:

  כל הצעות המחיר כוללות מע"מ.

 מחיר תכנון פרישה שכולל איתור קופות פנסיוניות והכנה לפרישה: 1,200 ש"ח. 

 מחיר תכנון פרישה שכולל קיבוע זכויות וניצול נקודות מס: 2,500 ש"ח.

 מחיר תכנון פרישה זוגי שכולל קיבוע זכויות ושחרור כספי פנסיה: 2,700 ש"ח.

 מחיר תכנון פרישה שכולל הוזלה של ביטוח ובניית השקעות ללקוח: 3,000 ש"ח.

 מחיר תכנון פרישה שכולל ליווי פרישה טלפוני וקיבוע זכויות: 3,540 ש"ח.

 מחיר תכנון פרישה שכלל המרה לקבלת קצבה מיידית וטיפול בקופות השונות של הלקוח: 5,500 ש"ח.

תכנון פרישה לפנסיה זה שלב מקדים לפני היציאה לפנסיה שבו מתייעצים עם סוכן ביטוח על כל ההיבטים הפיננסיים של הפרישה. בתכנון פרישה לפנסיה סוכן הביטוח יעזור לכם לוודא שתקבלו את כל הזכויות שלכם אחרי הפרישה. 

 תכנון פרישה לפנסיה הוא ההזדמנות שלכם לסדר את כל העניינים הביטוחיים והפיננסיים שלכם, כדי שתוכלו באמת להנות מהפרישה לגמלאות.

 בתהליך תיגעו בהיבטים של קיבוע זכויות, היוון קצבאות, איתור כספים אבודים ואיחוד מוצרים פנסיונים קיימים.

 כמו שאומרים - מרבה נכסים מרבה דאגות, ולכן חשוב לשים לב שיש גם ענייני מיסוי שכדאי להסדיר לפני הפרישה. 

  לא כל סוכן ביטוח מבין בתכנון פרישה לפנסיה ויכול לעסוק בתחום. סוכן ביטוח צריך לעבור הכשרה מיוחדת בשביל לקבל תעודת הסמכה רלוונטית. לפני שתסגרו עם סוכן ביטוח לתכנון פרישה לפנסיה, תבקשו לראות את התעודה הזו:

אחרי שהבנתם מה המחיר של תכנון פרישה לפנסיה תוכלו לקבוע עם סוכן ביטוח שילווה אתכם בתהליך. בדיוק בשביל זה הכנו לכם רשימת סוכני ביטוח מומלצים שמתמחים בתכנון פרישה לפנסיה ומדורגים לפי חוות דעת של לקוחות קודמים. אחרי שתקבלו את השירות ניצור איתכם קשר כדי לקבל גם את חוות הדעת שלכם. בהצלחה!